Nota del editor: para su consideración | Otro | 2018

Nota del editor: para su consideración

Como editor de esta revista y alguien que ha estado cubriendo la industria del asesoramiento independiente por más de 10 años, me siento en un lugar interesante. Ustedes, nuestros lectores, son personas que he llegado a conocer, comprender y admirar. Me he hecho amigo, incluso buenos amigos, con algunos de ustedes. Visité sus hogares y oficinas y conocí a su personal.

También pude conocer a los principales ejecutivos de las empresas con las que se asocia: los fabricantes de software, las compañías de fondos mutuos, las aseguradoras, los consultores de todo tipo y, la mayoría, especialmente en este contexto, los custodios a los que les gustaría que custodie los activos de sus clientes y los intermediarios independientes en los que cuelga su (s) licencia (s).

Por un tiempo, las líneas entre custodian e indie B / D, entre el representante registrado y el asesor de inversión registrado, no se han estado difuminando, sino superponiéndose. Si bien es raro ver a un RIA regresar al corredor / distribuidor (aunque algunos ejecutivos de B / D juran que han visto a esta esquiva criatura), se ha convertido en un lugar común para un representante de corretaje / agente hacer trabajo de asesoramiento, ya sea a través de su propio RIA o la RIA corporativa del corredor / concesionario. Más recientemente, muchos de los intermediarios / corredores más grandes, y me atrevo a decir que con visión de futuro, han llevado su estrategia de RIA un paso más allá. En LPL, Raymond James, Commonwealth Financial y la ING Advisors Network, por nombrar solo algunos representantes afiliados e incluso RIA no afiliados pueden aprovechar las nuevas relaciones de custodia con esos B / D. Es un movimiento de negocios inteligente, ya que gran parte de la infraestructura en un B / D independiente puede fácilmente soportar un RIA. Así que esto es lo que tengo que decir tanto a los RIA como a los intermediarios: son mucho más parecidos que te das cuenta. A menos que sea todo BS de marketing, ambos están en el negocio de ayudar a sus asesores afiliados a que administren mejor sus negocios y sirvan a sus clientes. Ambos apoyan el enfoque independiente de dar consejos de este tipo. Ambos desean una mayor transparencia y responsabilidad por parte de los fabricantes y distribuidores de productos. Ambos sienten la carga del cumplimiento. Ambos compiten con empresas más grandes que tienen una ventaja importante en el campo del marketing y la publicidad y en los esfuerzos y efectos de cabildeo.

En estos días, sus mayores preocupaciones se centran en el nuevo lugar de la industria financiera en este país, Washington. , donde le temes a esa reacción de rodilla en el mercado y la crisis económica y Bernie Madoff hará que tus vidas sean más miserables mientras que no proporcionan salvaguardas verdaderas para los clientes de los que dices que tanto te importa.

¿Por qué el intermediario independiente no lo hace? / la industria del concesionario, que está representada muy bien por el Instituto de Servicios Financieros, y la nueva Coalición de Planificación Financiera -compuesta por la FPA, NAPFA y la Junta Directiva de la CFP- se unen para presentar un enfoque unificado a la nueva generación mejor y más brillante de legisladores y branchers ejecutivos? ¿Por qué no dejar de lado sus diferencias en el mejor interés de sus representantes independientes y sus RIA y sus clientes? Hazlo ahora cuando tal unidad pueda tener un gran impacto, y luego construye sobre ese matrimonio de conveniencia para construir lazos aún más fuertes entre sí en el futuro. Sí, cada lado puede necesitar comprometerse en algunas áreas, pero como dije, eres más parecido de lo que eres diferente, y siempre es mejor fusionarte de fortaleza que de debilidad. Y adivina qué: tus consejeros y representantes afiliados y sus clientes serán los beneficiarios netos. Coloque su músculo de cabildeo donde está su boca.

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